Проверять продавцов, как юридических, так и физических лиц, в условиях экономического кризиса, вызванного пандемией коронавируса, необходимо для того, чтобы не столкнуться с мошенником и не потерять деньги. В особенности это касается приобретения дорогого имущества: недвижимости и транспортных средств.
Заподозрить обман можно уже на уровне общения с продавцом, например, распространенный вид мошенничества — когда под любым предлогом у вас требуют предоплату или аванс, после чего покупатель остается без денег, а преступник исчезает с полученными средствами в неизвестном направлении.
Как быстро проверить продавца — собираем отчет по юридическим лицам
Если вы планируете приобрести что-либо у организации, проще всего воспользоваться веб-сервисами для проверки контрагентов, с их помощью можно быстро собрать информацию по любой компании, зарегистрированной на территории Российской Федерации. Такие сервисы используются предпринимателями для проверки своих бизнес-партнеров.
Это необходимо, поскольку в случае заключения договора с неблагонадежной компанией наверняка Федеральная налоговая служба поинтересуется, по какой причине был выбран именно этот контрагент. ФНС всегда старается вычислить, не используются ли организации для уклонения от налогов, мошенничества, обналичивания средств, полученных преступным путем, или любой другой незаконной деятельности.
Необходимо учитывать, что, если вы решите приобрести что-то у компании, в отношении которой запущена процедура банкротства, такая сделка не будет действительной. Имущество банкрота должно быть продано для получения средств, с помощью которых будет погашена хотя бы часть долгов.
Какую информацию предоставляет сервис по проверке контрагентов по юридическим лицам
С помощью сервиса проверки контрагентов вы сможете найти множество полезной информации по любым организациям, зарегистрированным в ЕГРЮЛ (Едином государственном реестре юридических лиц).
В том числе вы сможете найти следующую информацию по компании:
- долги по налогам;
- бухгалтерская отчетность (у вас будет возможность проверить кредиторскую и дебиторскую задолженность, а также бухгалтерский баланс компании);
- исполнительные производства;
- залоги имущества;
- приостановки операций по счетам;
- суды (отчет покажет, в качестве истца, ответчика или третьего лица выступает компания в судебном процессе).
Сервисы для проверки контрагентов собирают и множество других данных. В процессе проверки продавца стоит учитывать, что просто собрать и прочитать отчет по компании недостаточно. Эти сведения нужно еще суметь проанализировать и сделать правильные выводы.
На что обращать внимание в процессе проверки физического лица
Также существуют похожие сервисы для сбора отчета по физическим лицам, там немного другие нюансы, но принцип поиска информации тот же — сервис находит данные из открытых источников, это позволит оценить благонадежность физического лица.
Отчет оформляется в виде удобного для чтения документа, который пользователь может сохранить в формате Word или PDF.
Прежде всего есть смысл обратить внимание на такой источник, как федеральный розыск МВД, розыск Федеральной службы исполнения наказаний и розыск Федеральной службы судебных приставов.
Конечно, если преступника ищет полиция, скорее всего, он где-то скрывается, но все равно шансы столкнуться с мошенником всегда есть.
Проверка продавца должна обязательно включать анализ объявлений о продаже, это позволит вычислить перекупщика, веб-сервис поможет найти похожие публикации на площадках вроде Авито.
Если человек занимается перепродажами, есть вероятность, что вы приобретете некачественный товар, причем сам продавец может даже не знать об этом, а связаться с самым первым владельцем у вас, скорее всего, не будет возможности.
Полезной также будет проверка социальных сетей человека (Вконтакте, Instagram, Facebook, Одноклассники), это поможет составить психологический портрет человека, а также оценить его круг общения.
